Terjednek a befektetési robot­tanácsadók

Az intelligens szoftverek a befektetések során képesek elkerülni az emberi gyengeségeket.

A digitális befektetési tanácsadók nem hoznak döntéseket megérzés alapján és olcsók. A számítógépes algoritmusok és az azokra épülő intelligens szoftverek elkerülhetik az összes emberi hibát. Az Aite Group adatai alapján napjainkban már világszerte 50 milliárd dollárt kezelnek algoritmusok. Igaz, ez a hatalmas összeg csak a globális befektetési vagyon 0,03 százaléka. A MyPrivateBanking nevű kutatótársaság ugyanakkor azt prognosztizálja, hogy ez az arány 2025-ig 1,6 százalékra emelkedhet.

Andreas Dietrich, a Zugi Pénzügyi Szolgáltatási Intézet professzora egy tavalyi tanulmányban kimutatta, hogy a befektetési robottanácsadók által kezelt pénz Svájcban 2019-ig eléri a 3 milliárd frankot. A Swissquote nevű online brókercég platformnak pedig már most 1400 ügyfele van, a kezelt összeg az év végéig eléri a 100 millió frankot, ami 50 százalékos növekedésnek felel meg.

A jövőben ugyanakkor elsősorban a hibrid ajánlatok fognak elterjedni, melyek ötvözik majd a szoftvereket és az emberi hozzáértést. A pénzügyi robottanácsadók alkalmazása egyébként nem új jelenség, sokkal inkább arról van szó, hogy a bankok kezdik felfedezni és használni az új technológiákat. A piac nagy szereplői közül a Morgan Stanley és a Blackrock is úgy véli, hogy a robottanácsadók megváltoztatják az ágazatot, de fontos tudni, hogy ez a folyamat nem szisztematikusan fog lezajlani. A robottanácsadók előnye a gyorsaság mellett az is, hogy objektíven ítélhetik meg az egyes befektetéseket, de természetesen ugyanúgy képesek pénzt veszíteni.

A befektetések mellett már a pénzügyi tanácsadásban jelen vannak már a robotok, de a számítógépek nem váltják majd le az embereket, sokkal valószínűbb lesz a feladatok megosztása.